В России увеличат штрафы для кредитных организаций

Штрафы для банков, которые занимаются сомнительными операциями, будут увеличены. Банк России сможет назначить санкции в виде 1 процента от собственных средств кредитной организации.  

В первом полугодии 2017 года объём сомнительных операций клиентов банков по вводу и выводу денежных средств за рубеж и их обналичиванию более чем в 4000 раз превысил размер штрафов, взысканных с кредитных организаций Банком России. Авторы законопроекта считают, что действующие штрафы не стимулируют банки противодействовать сомнительным операциям. За рубежом финансовые регуляторы, в отличие от Банка России, не ограничены в размере штрафов, которые назначают поднадзорным банкам. Например, в 2017 году за нарушение законодательства штата Нью-Йорк о противодействии отмыванию денежных средств с 2012 по 2015 годы Дойче Банку пришлось заплатить 425 миллионов долларов штрафа.

В законопроекте отмечается, что нефинансовые меры  виде ограничений или запретов для банков-нарушителей могут навредить добросовестным клиентам. Речь идёт, например, о такой мере как ограничение на проведение отдельных банковских операций. В итоге клиенты на срок до полугода могут лишиться полноценного банковского обслуживания.

Законопроектом предлагается наделить Банк России правом налагать на кредитные организации штраф в размере до 1 процента собственных средств банка. Такая мера сделает санкции соразмерными прибыли, которую банки получают от сомнительных операций, и позволит обеспечить дифференцированный подход к банкам разного уровня. При этом самые большие штрафы могут быть наложены на самые крупные и финансово устойчивые организации, так что законопроект побуждает их в полной мере соблюдать законодательство.