В Госдуму внесен законопроект о борьбе с мошенническими списаниями

Правительство внесло в Госдуму законопроект, предлагающий усовершенствовать информационное взаимодействие Банка России и МВД по вопросам, связанным с возбуждением и расследованием уголовных дел по факту мошеннических денежных переводов. Документ опубликован в электронной базе Государственной Думы.

Эффективным способом профилактики, пресечения и раскрытия преступлений в сфере финансового мошенничества с банковскими картами является оперативное взаимодействие МВД России с Банком России. Однако сейчас банки имеют право рассматривать обращения правоохранительных органов 30 дней. Это делает невозможным проведение срочных оперативно-розыскных и процессуальных мероприятий и приводит к существенному снижению раскрываемости возбужденных дел, говорится в пояснительной записке к документу.

Законопроектом предлагается ввести оперативный информационный обмен между МВД и Банком России при случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента.

Ранее Минфин пояснял, что обмен информацией будет совершаться на основе двусторонних соглашений с помощью технологической инфраструктуры ЦБ — автоматизированной системы обработки инцидентов ФинЦЕРТ. МВД будет передавать регулятору информацию о действиях, связанных с попытками перевода денег без согласия клиента, а ЦБ будет передавать в ведомство сведения из базы данных о попытках совершения таких операций. Речь идет в том числе об информации по всей цепочке транзакций, которая станет основой для проведения оперативно-розыскных мероприятий.

В случае принятия законопроекта соответствующий федеральный закон вступит в силу через год. Это время требуется, чтобы успеть подготовить техническую инфраструктуру автоматизированной системы Банка России и МВД.

Читайте также:

• Вассерман предложил смягчить наказание за кражу денег с карт • Как клиенту банка обезопасить себя от мошенников