В ЦБ не поддерживают идею блокировки банковских счетов для борьбы с мошенничеством
Источник: ТАСС
В Центробанке не считают правильной идею временного замораживания банками счетов клиентов, сообщил первый заместитель директора департамента информационной безопасности ЦБ Артем Сычев в кулуарах «Инфофорума-2022», передает ТАСС.
«Мы против того, чтобы выставлять заморозку на счет. Это очень сложно разграничить, где будет это сделано объективно, а где это будет некоторое злоупотребление со стороны банка, где может быть такое злоупотребление со стороны банка. Самое главное разграничить, где действительно не будут нарушены права клиента. Поэтому к идее самой такой блокировки мы относимся не очень хорошо. Почему мы и считаем, что это требует очень глубокого юридического анализа», — сказал представитель регулятора.
Сычев отметил, что в ЦБ предпочли бы механизм ограничения доступа клиента к счету по дистанционным каналам. Это не нарушает право клиента пользоваться деньгами, но может заставить банк обратить внимание на источник этих средств. Добросовестные клиенты смогут лично посетить свой банк и воспользоваться деньгами.
Ранее стало известно, что банк ВТБ предложил наделить кредитные организации правом блокировать на срок до 30 дней счета дропперов — физлиц и компаний, через счета которых обналичиваются деньги, похищенные злоумышленниками из банков.
В декабре сообщалось, что депутаты готовят поправки к «антиотмывочному» закону, которые установят новую категорию сомнительных клиентов банков, в число которых предлагают внести дропперов. Также председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков предлагал начать контролировать таких клиентов, наделив Центробанк правом вести реестр дропперов.
В начале декабря Госдума приняла закон, предусматривающий, что в России создадут информационную платформу «Знай своего клиента», которая разделит клиентов банка на три категории риска совершения подозрительных операций, которые предположительно совершаются для отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. В Банке России сообщали, что тестирование платформы уже началось.
2022
