Штрафы для банков за нарушение антиотмывочного законодательства увеличатся

Кредитные организации, замешанные в сомнительных операциях, будут платить штрафы до 1 процента их капитала. Соответствующий закон Госдума приняла в третьем чтении.  

Закон направлен на повышение эффективности работы Центробанка с кредитными организациями. Действующие нормы Закона «О Центральном банке» содержат существенные ограничения по размеру штрафов, которые регулятор может назначить кредитной организации.

Так, штрафы рассчитывают, исходя из величины уставного капитала банка, допустившего нарушения в работе. Максимальный размер санкций составляет от 0,1 процента минимального размера уставного капитала (от 90 тысяч до 1 миллиона рублей) до 1 процента минимального капитала (от 900 тысяч до 10 миллионов рублей).

Эти штрафы не перекрывают прибыли от проведения запрещённых операций и не пугают кредитные организации, в работе которых выявлены ошибки. В 2017 году объём операций по выводу денежных средств за границу и обналичиванию денег в 4000 раз превысил сумму собранных штрафов.

За границей банки-регуляторы не ограничены в размере налагаемого на нарушителей штрафа. В Нью-Йорке в 2017 году за нарушение законодательства о противодействии отмыванию денежных средств один из банков заплатил штраф в 425 миллионов долларов США.

Закон наделяет Банк России правом налагать на кредитные организации штраф до 1 процента размера собственных средств подотчётного банка. Это позволит обеспечить дифференцированный подход к банкам. Крупные кредитные организации будут платить за нарушения самые высокие штрафы, так что им в первую очередь придётся соблюдать финансовое законодательство.