Росфинмониторинг предлагает усилить ответственность дропповодов
Именно организаторы преступных инфраструктур руководят процессом отмывания похищенных денег
Помимо недостаточного регулирования оборота криптовалют, которые сейчас все чаще используются в преступных целях, к уязвимостям финансовой безопасности нашей страны можно отнести так называемое дропперство — пособничество в отмывании нелегальных доходов. Активное вовлечение россиян, особенно молодежи, в теневую деятельность проходит на высоком организационном уровне через специализированные сайты в даркнете, Telegram-каналы и методы социальной инженерии.
При этом основную угрозу сегодня представляют не сколько сами дропперы, часть из которых даже не всегда осознают, что помогает преступному миру, а именно организаторы преступных сетей — дропповоды, создающие нелегальную инфраструктуру, используемую впоследствии для отмывания похищенных денег. О предлагаемых мерах борьбы с финансовыми мошенниками рассказал замдиректора Росфинмониторинга Герман Негляд на круглом столе в Совете Федерации 17 апреля.
Основные уязвимости
Сегодня Россия, как и многие другие страны мира, сталкивается с нарастающими угрозами финансовой безопасности. К таковым можно отнести деятельность криминальных структур, наркотрафик, функционирование финансовых пирамид, теневых площадок, которые в том числе используются для легализации преступных доходов, уточнил замглавы Росфинмониторинга. При этом следует понимать, что такие угрозы присущи не только каким-то отдельным государствам и финансовым системам, а носят транснациональный, трансграничный характер. Вместе с тем их проявление может быть связано с конкретными уязвимостями в системе финбезопасности.
«Что касается, например, нашей страны, к таким уязвимостям можно отнести проблему сохранности персональных и иных чувствительных данных граждан. Здесь свою роль негативную играют мошенники, которые обманным путем получают такие данные. Остается еще зачастую низким уровень осведомленности населения о необходимости соблюдения правил личной финансовой безопасности. А все это приводит к посягательствам на средства граждан, в том числе с использованием новых технологий», — отметил замглавы Росфинмониторинга.
Так, по данным МВД, в прошлом году было зарегистрировано около 760 тысяч преступлений, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. При этом почти две трети из них связаны с кражей денег или мошенничеством.
Недостаточное регулирование оборота криптовалют, которые сейчас все чаще используются в преступных целях, — еще одна проблема, которую необходимо оперативно устранить. Также вызывает тревогу активное вовлечение россиян в теневую деятельность, особенно в так называемое дропперство — пособничество мошенникам при выводе украденных денег. По словам замруководителя финансовой разведки, рекрутинг «новобранцев» проходит на высоком организационном уровне через специализированные сайты в даркнете, Telegram-каналы и методы социальной инженерии.
«При этом исходим из того, что основную угрозу представляют не столько сами дропперы, часть из которых даже не всегда осознают, что помогают преступному миру, а именно организаторы соответствующих преступных сетей, так называемые дропповоды, которые создают нелегальную инфраструктуру, используемую впоследствии в том числе для отмывания преступных доходов», — подчеркнул Герман Негляд.
Работать на опережение
Для эффективного устранения уязвимостей финансовых систем необходимо использовать различные подходы и инструменты, при этом парламентариям следует работать с опережением, «чтобы те риски и те вызовы, которые возникают перед российской финансовой системой, были максимально купированы со стороны в том числе и законодательства», убежден вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев.
«Для дальнейшего укрепления финансовой безопасности мы расширяем взаимодействие по противодействию и в рамках международных площадок. При этом важно развивать сотрудничество не только между службами финансовых разведок, но, что мы и делаем, привлекаем парламентариев к этой работе. И в первую очередь в целях гармонизации национальных законодательств», — напомнил сенатор.
На национальном уровне в сегодняшних реалиях, по мнению Германа Негляда, очень важен диалог между государственными органами и частным сектором, с тем чтобы совместно вырабатывать меры противодействия недобросовестным практикам на динамично развивающемся финансовом рынке. При этом для участников рынка приоритетным направлением работы в Росфинмониторинге называют интенсификацию обмена данными о высокорисковых клиентах, подозрительных операциях и действиях, «а также иной значимой для обеспечения финансовой безопасности и информации».
Еще одним полезным средством борьбы с киберзлом можно считать просветительские проекты. Например, урок по финансовой безопасности. Главная цель таких уроков — это предупреждение молодежи о современных мошеннических схемах, последствиях участия или вовлечения в них, а также уведомление о способах защиты. Только за прошлый год такой урок охватил более трех миллионов человек из 19 стран, обратил внимание Герман Негляд.
Для обеспечения финансовой безопасности особую роль играет и повышение эффективности национальной антиотмывочной системы, в том числе за счет совершенствования мер нормативного правого регулирования, а также механизмов межведомственной координации. Такая работа идет, и уже есть результаты: в 2024 году удалось снизить долю кредитных организаций повышенного уровня риска, а также сократить объемы бюджетных средств, проходящих через высокорисковые финансовые учреждения, в 2,5 раза.
2428
Ещё материалы: Николай Журавлев
