Для обмена крупных сумм наличных предлагают ввести идентификацию физлица

Новый порядок обмена наличных денег может быть введён в России. Соответствующий законопроект Госдума планирует рассмотреть в первом чтении на одном из ближайших заседаний.

Документом, который разработала группа депутатов и сенаторов, предлагается проводить идентификацию гражданина, который осуществляет операции:

- по обмену банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;

- по замене поврежденных банкнот на сумму, превышающую 40 тыс. руб.;

- по замене банкнот в иностранной валюте, эквивалентной 40 тыс. руб.

Для идентификации физлица банк может запросить подтверждение следующих данных — ФИО, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина на пребывание в РФ, адрес места регистрации и жительства, ИНН.

Эксперт рассказал, когда наличные деньги выйдут из оборота

Если сумма не превышает сумму 40 тысяч рублей, тогда идентификация физлица (представителя клиента, выгодоприобретателя или бенефициарного владельца) проводиться не будет.

Также уточняется, что работник организации, осуществляющей операции с деньгами, вправе провести идентификацию при подозрении, что обмен наличных осуществляется в целях отмывания доходов, полученных преступным путём, или для финансирования терроризма.

Также читайте о том, какие законы вступают в силу в декабре.