Банки смогут проверить потенциальных клиентов на добросовестность онлайн

Российские банки смогут проверить добросовестность предпринимателей в интернет-приложении, которое откроет Центробанк. Об этом сообщается 23 сентября в соцсети ЦБ. Сервис заработает с 1 октября.

В приложении можно будет получить справочную информацию об индивидуальных предпринимателях и юрлицах и выяснить, относятся ли они к группе риска с точки зрения совершения подозрительных операций.

«Проверить можно как собственный уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, в том числе потенциальных и действующих контрагентов», — уточняется в сообщении Банка России.

Если компания или ИП выразят несогласие с тем, что на платформе «Знай своего клиента» они находятся в красной зоне, они могут оспорить это, обратившись в Центробанк.

«Это могут сделать только те клиенты, к которым их банк не применил ограничительные меры по «антиотмывочному» законодательству, — рассказали в ЦБ. — Если же такие меры уже применяются, компания или ИП, как и раньше, могут обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России через интернет-приемную».

В Центробанке добавили, что распределяют компании и ИП в рейтинге на основании собственных аналитических данных. Сегодня почти 97 процентов из них относятся к группе низкого риска.

Читайте также:

• Запрет на онлайн-кредитование попросили доработать • Анатолий Аксаков: К ноябрю торги криптовалютой урегулируют