Журавлёв: сервис на базе ЦБ поможет бороться с отмыванием денег

Платформа «Знай своего клиента», объединяющая работу ЦБ и банков, должна повысить эффективность национальной системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, считает вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлёв. Об этом сообщает пресс-служба палаты регионов. 

«Это уникальный для финансового рынка продукт Банка России, конечной целью которого является не просто повышение эффективности функционирования российской «антиотмывочной» системы, а её переход на качественно новый уровень функционирования», — сказал он на «круглом столе», посвящённом созданию этого сервиса. 

ЦБ: банки в пандемию выдали МСП кредиты на 5,4 трлн рублей

Сенатор напомнил, что продукт представляет собой обмен информацией о высокорисковых клиентах, которая есть у банков с аналогичными данными ЦБ. По словам Журавлёва, у банков часто не хватает сведений для оценки уровня риска клиента, что приводит «к «перестраховочным» мерам кредитных организаций по отношению к клиентам», в первую очередь к малому и среднему бизнесу. 

«Синхронизированная таким образом работа кредитных организаций и Центрального банка в целом должна повысить эффективность национальной системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма ( ПОД/ФТ), ориентировать работу комплаенс-подразделений банков на работе с теневым сектором экономики и будет способствовать его сужению», — говорится в релизе со ссылкой на парламентария. 

Журавлёв считает важным, что платформа позволит снизить операционные расходы банков, сократить нагрузку на бизнес, также повысится эффективность предпринимаемых «антиотмывочных» мер. 

Законопроект о банковской поддержке законопослушных предпринимателей внесён в Госдуму в ноябре 2020 года. Он предполагает, что на базе Центрального банка будет создана платформа «Знай своего клиента» и направлена на то, чтобы использовать информацию ЦБ о предпринимателях, их поведении на рынке. Банки будут принимать решения об оказании услуг клиентам, видя информацию о них. В итоге к добросовестным клиентам будут предъявлять меньше требований.

Как отметила спикер Совета Федерации Валентина Матвиенко 8 декабря на заседании Совета по развитию финансового рынка при палате регионов, сенаторы рассчитывают на скорейшее принятие закона, который снизит нагрузку на добросовестный малый бизнес. Матвиенко уверена, что надо оказывать поддержку законопослушным клиентам кредитных организаций и облегчать их взаимодействие с банками.