Защитить средства в банках собираются с помощью реестра контролирующих лиц

Центральный банк будет вести перечень лиц, которые контролируют деятельность кредитных организаций, страховых компаний и негосударственных пенсионных фондов. А если такие лица будут на грани банкротства, их имущество смогут временно арестовать, чтобы не допустить наступления ущерба для граждан и государства, не обеспеченного за счёт контролирующих лиц. Соответствующий закон Госдума приняла в третьем чтении на пленарном заседании палаты 10 февраля. 

Закон разработали депутаты от всех фракций. Согласно ему, все российские банки и другие кредитные организации, страховые компании и негосударственные пенсионные фонды должны будут определить контролирующих их лиц.

Как поясняла ранее одна из авторов инициативы,  вице-спикер Госдумы Ирина Яровая, речь идёт о лицах, которые в виду должностного положения, родственных связей влияют на принятие  решений таких организаций.

Банкам могут запретить ставить галочки вместо клиентов

Информацию о контролирующих лицах каждая организация подаст в Центральный банк, а тот включит сведения в специальный перечень. Те, кто включён в перечень, могут подать жалобу на их причисление к контролирующим лицам. Споры будет рассматривать комиссия, утверждаемая Советом директоров.

Если выявятся признаки банкротства в отношении контролирующих лиц, Арбитражный суд вправе по заявлению Банка России принять предварительные обеспечительные меры, предусматривающие наложение ареста на денежные средства, ценные бумаги и недвижимое имущество контролирующих лиц, до подачи заявления об их привлечении  к субсидиарной ответственности или ответственности в форме возмещения убытков в соответствии с законодательством о банкротстве.

Решение можно будет обжаловать в досудебном порядке или через суд. А в течение 30 дней со дня вынесения определения Банк России должен подать заявление в суд по основному требованию.

Такие превентивные меры, по словам Ирины Яровой, направлены на компенсацию возможного ущерба и пресечение возможной противоправной деятельности. Они позволят избежать финансовых злоупотреблений, выведения средств и ситуаций, когда наступает ущерб для граждан и государства, а его нельзя обеспечить за счёт контролирующих лиц, пояснила вице-спикер.

Также читайте о том, какие законы вступают в силу в ноябре.