Взаимодействие ЦБ и МВД против мошенничества с банковскими картами хотят ускорить

Минфин разработал законопроект об оперативном взаимодействии Банка России и МВД против мошенничества с платёжными банковскими картами. Документ опубликован на портале проектов нормативных правовых актов. 

Количество онлайн-преступлений в России за шесть месяцев 2021 года увеличилось на 20,3 процента. Эффективным способом борьбы с преступлениями в сфере мошенничества с платёжными банковскими картами является оперативное взаимодействие правоохранительных органов с Банком России.

МВД: доля IT-преступлений достигла 26,5%

При этом сроки возбуждения дел определены уголовно-процессуальным законодательством и требуют незамедлительного принятия решений, а банки рассматривают запросы по фактам дистанционных хищений до 30 дней. Это не позволяет правоохранителям действовать оперативно и проводить срочные процессуальные мероприятия. В итоге принятие окончательных решений по делам этой категории затягивается до трёх-четырёх месяцев, а раскрываемость возбуждённых дел падает.

Проектом предлагается дополнить закон ‎«О национальной платёжной системе» положением о том, что органы предварительного следствия будут сообщать в Центробанк (по форме и в порядке, установленными соглашениями с регулятором) информацию о возбуждении уголовных дел, связанных со случаями переводов денежных средств без согласия клиента. В свою очередь, Банк России будет передавать в МВД информацию о случаях (попытках) незаконных переводов денег.

Кто и зачем охотится за персональными данными

Обмениваться данными МВД и Центробанк будут на основе двусторонних соглашений, определяющих форму и порядок взаимодействия. Предполагается, что оперативно контактировать они будут с помощью технологической инфраструктуры ЦБ — автоматизированной системы обработки инцидентов ФинЦЕРТ Банка России (АСОИ ФинЦЕРТ). Вступление закона в силу запланировано через год после дня его официального опубликования.

В апреле 2020 года министр внутренних дел Владимир Колокольцев предложил Центробанку предоставить сотрудникам МВД более широкие полномочия в получении сведений и документов, относящихся к банковской тайне, — это необходимо для более эффективного противодействия преступлениям в кредитных организациях.

Читайте также:

• Эксперт: к сообщениям с просьбой перейти по ссылке нужно относиться скептически • На портале госуслуг научат, как противостоять финансовым мошенникам

По его словам, обновлённая редакция проекта соглашения между Банком России и МВД об информационном взаимодействии не учитывает позицию министерства. Он также добавил, что кредитные организации отказывают силовикам в предоставлении материалов, ссылаясь на неоднозначность толкования некоторых статей законов. 

С 2013 года уровень преступности в сфере IT-технологий возрос более чем в 20 раз. По данным ЦБ, методы социальной инженерии по-прежнему остаются основным инструментом злоумышленников для хищения денег у граждан. При этом операции без согласия клиента в системах дистанционного обслуживания (телефонное мошенничество) являются одним из главных каналов таких действий.