Отмыть деньги через нотариуса больше не получится

В законодательстве есть лазейка, позволяющая на основании фиктивных медиативных соглашений, которые должен удостоверять нотариус, выводить деньги в теневой оборот. Таким образом отмывают около трех миллиардов рублей в год. Чтобы исправить ситуацию, Правительство предложило указать, что нотариус должен требовать выданный кредитной организацией документ, подтверждающий перечисление денежных средств заемщику. Он также будет проверять документы участников соглашения через банк. Такой законопроект Госдума приняла в первом чтении на пленарном заседании 18 января.

Как обналичивают деньги

Медиативное соглашение — это один из способов урегулирования спорных вопросов. В таком документе, составленном в письменной форме и заверенном нотариусом, фиксируют договоренности сторон. Процедуры медиации проводят, например, в отношении задолженности.

В схеме обналичивания денег по медиативным соглашениям участвуют компании и люди. Они создают фиктивную задолженность, затем заключают медиативное соглашение, заверенное у нотариуса. Как правило, компания является должником, а человек кредитором. В соглашении пишут, что должник должен выплатить кредитору долг. Затем человек идет в банк, и там без вопросов переводят ему деньги, так как медиативное соглашение имеет силу исполнительного листа. Затем деньги обналичивают. По данным Росфинмониторинга, около трех миллиардов рублей в год обналичивают таким образом и выводят в теневой оборот.

Проверят через банк

Согласно законопроекту, при совершении исполнительной надписи и удостоверении медиативных соглашений, связанных с неисполнением условий договора займа, нотариус в обязательном порядке должен получить выданный кредитной организацией документ, подтверждающий перечисление заемщику денежных средств. При этом нотариус будет проверять действительность такого документа, направляя запрос в банк через систему межведомственного электронного взаимодействия. Состав сведений в таком запросе и форму ответа на него установит Банк России. «Это позволит обеспечить проверку реальности возникших обстоятельств и исключить случаи использования указанных нотариальных действий в противоправных целях», — пояснил Андрей Логинов.

Российские ученые раскрыли подробности о «болезни Х»

Сейчас в случае совершения исполнительной надписи о взыскании задолженности по нотариально удостоверенному договору займа кредитная организация в некоторых случаях уже предоставляет нотариусу документ, который подтверждает, что операция исполнена, то есть средства перечислены, пояснила зампред Комитета Госдумы по госстроительству и законодательству Ирина Белых. Но так происходит, только если участником договора является иностранный гражданин или компания.

Предлагается такой механизм распространить на всех участников соглашения, в том числе на российские компании и граждан России, сказала депутат.

Какие есть замечания

Законопроект поддержан Центральным банком, при этом к нему поступили замечания от банковского сообщества, в том числе от Национального совета финансового рынка.

Банкиры предложили соотнести проектируемые изменения с законодательством о банковской тайне и предоставить достаточный срок для выполнения требований законопроекта. «Центральный банк и Федеральная нотариальная палата обязаны подготовить порядок реализации данного проекта», — сказала Ирина Белых.

Читайте также:

• Как оформить дополнительный отпуск по уходу за ребенком-инвалидом