В Росфинмониторинге поддержали введение уголовной ответственности для дропперов

Законопроект, наказывающий тех, кто помогает мошенникам красть деньги, МВД направило в Правительство

В прошлом году киберпреступники умыкнули у граждан более 14 миллиардов рублей. Как сообщил ТАСС 4 сентября, МВД передало в Правительство законопроект о введении уголовной ответственности для дропперов — тех, кто передает зарегистрированные на себя электронные средства платежа или доступ к ним. Подобную деятельность предлагают определить как преступление средней степени тяжести, в отдельных случаях — как тяжкое преступление. Таким обстоятельством может стать деятельность в составе организованной группы или организованной преступной группы. Насколько чувствительным должно быть наказание для людей, которые содействуют злоумышленникам в их махинациях, «Парламентской газете» рассказали в Росфинмониторинге.

От слов к делу

Комментируя «Парламентской газете» предложенное нововведение, статс-секретарь — заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд отметил, что дропперство, «к сожалению, активно используется в теневой деятельности, в том числе для отмывания преступных доходов». «Потому инициатива МВД очень актуальна, мы ее концептуально поддерживаем. Какими должны быть вид и размер наказания — это сфера полномочий компетентных органов и Государственной Думы. Но у организаторов подобных схем должна быть повышенная ответственность», — уточнил Негляд.

Также, по его словам, важна разъяснительная работа среди населения, особенно с уязвимыми группами граждан. Эта работа должна проводится на системной межведомственной основе.

«Росфинмониторинг совместно с другими ведомствами и партнерами проводит масштабный проект — Международную олимпиаду по финансовой безопасности. В рамках этапов Олимпиады, в том числе на уроках по финансовой безопасности, подробно разъясняются модели финансово безопасного поведения», — напомнил замглавы ведомства.

Наказание должно быть адекватным

Как пояснил «Парламентской газете» первый зампред бюджетного комитета Совета Федерации Сергей Рябухин, от действий финансовых мошенников сегодня страдают, как правило, социально незащищенные граждане и малограмотные с финансовой точки зрения люди. «Поэтому велика роль Центрального банка как мегарегулятора, правоохранительных органов и Росфинмониторинга, представляющий собой, по сути, институт финансовой разведки, который на себя берет еще такую ответственность, социальную ответственность защиты граждан от мошенничества», — подчеркнул сенатор.

«К сожалению, преступный мир очень изобретательный, много разных схем придумывает, и поэтому инициатива МВД, на мой взгляд, очень благородная», — добавил он.

По мнению Сергея Рябухина, все формы защиты от мошеннических преступных схем, которые криминальный сектор применяет по отношению гражданам на рынке финансовых услуг, кредитования, кредитных организаций, заслуживают внимания. Сенаторы будут обязательно их поддерживать, добавил он.

Сергей Рябухин. © Тимур Ханов/ПГ

Ранее на заседании Комитета Совфеда по бюджету и финансовым рынкам 16 июля глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин заявил, что для своих мошеннических схем и вывода украденных денег финансовые преступники стали активно привлекать россиян моложе 25 лет. Он отметил, что принимаемые меры противодействия не приносят должного результата, поэтому следует рассмотреть вопрос об усилении ответственности граждан России, позволяющих пользоваться своим счетами и карточками третьим лицам в неблаговидных целях. Те, кто пользуется услугами дропперов, тоже должны нести ответственность.

Через счета этих дропперов мошенники выводят украденные деньги. Поэтому нужно не только повышать финансовую грамотность и безопасность людей, но и ответственность физлиц, которые сами предоставляют свои данные для совершения противоправных действий, уточнил глава Росфинмониторинга. На первоначальном этапе это должно быть хотя бы административное взыскание.

Кроме того, Юрий Чиханчин предложил ужесточить ответственность вплоть до уголовной для тех, кто использует данные третьих лиц. «Если берешь чьи-то данные для проведения каких-то операций, значит, ты заведомо пытаешься обойти закон», — уточнил он.

Под присмотром ЦБ

Прежде «Парламентская газета» писала, что банки начинают блокировать мошеннические счета дропперов — такой закон вступает в силу с 25 июля, напомнили в пресс-службе Банка России.

Платежные инструменты лиц, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег, будут блокироваться, если от правоохранительных органов поступили сведения об участии человека в мошеннической схеме, пояснили в ЦБ. В настоящий момент в базе регулятора уже тысячи дропперских счетов.

Кредитные организации также должны отключать дистанционные сервисы для таких клиентов, напомнили в Банке России.

Кроме того, согласно закону, банки будут приостанавливать переводы, если данные о получателе денег содержатся в базе данных Банка России о попытках мошеннических схем. В противном случае банку придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней, предупреждает регулятор. «Перевод будет приостанавливаться даже в том случае, когда клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения», — поясняет регулятор.

Еще одна новация — необходимость приостановки переводов по новым признакам мошеннических операций, о которых «Парламентская газета» рассказывала ранее. Однако если после предупреждения о рисках мошенничества человек подтверждает перевод, банк исполняет поручение.