В Минфине объяснили, как распознать лжеброкера
Источник: Минфин
Граждане стали чаще обращаться в Минфин в связи со случаями мошенничества со стороны лжеброкеров — распознать их можно по ряду признаков, в том числе по отсутствию у них лицензии Банка России и специального банковского счета для брокерского обслуживания. Об этом рассказали на сайте ведомства 27 октября.
Специалисты пояснили, как обычно действуют такие злоумышленники. Они находят своих потенциальных жертв в соцсетях или через объявления в интернете, предлагая открыть якобы брокерский счет. После этого преступники обещают людям значительный заработок за короткое время.
«Инвестиции, сделанные подобным образом, не возвращаются. Ущерб отдельных граждан по такой схеме достигает несколько миллионов рублей», — говорится в публикации.
Как указали в Минфине, распознать лжеброкера можно по следующим признакам:
- у него нет лицензии Банка России;
- отсутствует специальный банковский счет для брокерского обслуживания;
- он предлагает провести платеж по карте физлица или через электронный кошелек;
- не заключает договор (или заключает фиктивный);
- не предоставляет отчет об оказании брокерских услуг;
- не имеет реального офиса, общается только через соцсети и телефон.
Для открытия такого счета аферисты предлагают установить приложение по ссылке, в котором содержится ложная статистика о росте доходов от инвестиций. При попытке вывести деньги со счета лжеброкеры отговаривают обратившихся к ним людей, предлагая дополнительно вложить средства для полного вывода.
«Своеобразным «обменником» валюты может выступать некое физическое лицо, на счет которого мошенники просят совершить денежный перевод. В некоторых случаях лжеброкеры могут попросить открыть «инвестора» счет в сторонней кредитной организации», — поделились подробностями эксперты.
Между тем, как писала «Парламентская газета», Банк России продлил ограничения на переводы за рубеж средств нерезидентов из недружественных стран со счетов брокеров и доверительных управляющих. Согласно информации ЦБ от 26 сентября 2023 года, такие операции должны быть приостановлены с 1 октября 2023 года еще на шесть месяцев.
В регуляторе уточнили, что ограничения касаются переводов со счетов как физических лиц, так и компаний, открытых у брокеров и доверительных управляющих. Банк рассчитывает, что принятые меры позволят поддержать финансовую стабильность.
Ранее председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков рассказал «Парламентской газете» о законопроекте, соавтором которого он является, позволяющем брокерам обмениваться информацией о клиентах через специальные каналы. Сейчас это делается по старинке — на бумажных носителях, что снижает эффективность работы профессиональных участников рынка. Между тем непосредственное взаимодействие между ними через электронные каналы связи при передаче важных сведений увеличит скорость их обработки, а также снизит издержки инвесторов и финансовых организаций.
Читайте также:
• Утвержден список стран, банки которых смогут участвовать в валютных торгах в РФ • Анатолий Аксаков: 90 рублей за доллар — это реально • Организаторам финансовых пирамид могут впаять миллионный штраф
1286
