В Госдуму внесли проект об упрощённой идентификации лиц при почтовых переводах денег
Идентификацию граждан при отправлении и получении почтовых переводов денег на сумму, не превышающую 15 тысяч рублей, предложили проводить в упрощённом порядке. Соответствующий законопроект внесён в Госдуму, он есть в распоряжении «Парламентской газеты».
Документ подготовила группа депутатов Госдумы во главе с председателем Комитета по финансовым рынкам Анатолием Аксаковым. Изменения предлагается внести в Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
В пояснительной записке указывается, что документ направлен на упрощение доступа физлиц к услугам почтовых переводов денежных средств.
Сейчас почтовые организации обязаны проводить полную идентификацию людей при осуществлении или получении ими почтовых переводов денег независимо от суммы перевода.
Авторы отмечают, что в России в 2017—2018 годах провели национальную оценку рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, по результатам которой работа организаций федеральной почтовой связи не была включена в группы высокого и повышенного риска.
«Законопроектом предлагается предоставить организациям федеральной почтовой связи возможность проведения упрощённой идентификации клиентов — физических лиц, которые осуществляют или получают почтовые переводы денежных средств на сумму, не превышающую 15 тысяч рублей», — говорится в пояснении к проекту.
Согласно документу, при проведении такой упрощённой идентификации в отношении физлица будут устанавливаться сведения о его фамилии, имени и отчестве, а также серии и номере документа, удостоверяющего личность. Эти данные входят в состав сведений, указание которых обязательно при заполнении бланка почтового перевода.
Поскольку при упрощённой идентификации не устанавливаются данные об адресе места жительства или пребывания клиента, это требования предлагается исключить также в отношении почтовых денежных переводов до 15 тысяч рублей.
Отмечается, что предоставление почтовым организациям возможности проведения упрощённой идентификации физлиц при почтовых переводах денег создаст условия для дальнейшего развития данного вида услуг, в том числе путём внедрения цифровых продуктов и сервисов. Также это позволит снизить затраты организаций федеральной почтовой связи при обработке почтовых переводов денежных средств.
Кроме того, принятие этого документа приведёт к выравниванию условий оказания финансовыми организациями услуг по переводу денег, и в первую очередь в сравнении с проводимыми банками переводами без открытия счёта, поскольку такие переводы по общему правилу осуществляются без идентификации клиента, говорится в пояснительной записке.
1338
