Уличённых в мошенничестве предлагают не пускать в бизнес

Россиянам, которые прежде были учредителями компаний-однодневок, контролируемых третьими недобросовестными лицами, следует запретить учреждать новые фирмы и соответственно вносить о них сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) в течение трёх лет. Такой законопроект внесла на рассмотрение в Госдуму группа депутатов 16 ноября.

«Красный» уровень риска

Централизованная платформа «Знай своего клиента» (ЗСК), которую уже в декабре планирует тестировать ЦБ, позволит банкам тратить меньше ресурсов на анализ каждого клиента с точки зрения антиотмывочного законодательства, сконцентрировав своё внимание на операциях «красного» уровня риска. Речь идёт об организациях, которые не ведут реальную хозяйственную деятельность, зарегистрированных на подставных физлиц и контролируемых третьими недобросовестными лицами. Об этом сообщается на сайте регулятора.

По оценкам Центробанка, доля банковских клиентов низкого уровня риска сегодня составляет 99 процентов от общего количества хозяйствующих субъектов (около 7,1 миллиона), а доля клиентов высокого уровня риска не превышает 0,7 процента. Они-то и попадут в периметр платформы «ЗСК».

Информация об отнесении клиентов к конкретной группе риска будет направляться в кредитные организации в ежедневном режиме через личные кабинеты на сайте ЦБ. При этом сведения о высоком риске дополнительно будут сопровождаться данными о его типологии, уточнил Илья Ясинский, директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России. Кредитные организации самостоятельно определят, как учитывать информацию в своих учётно-операционных системах.

Дальнейшая судьба бизнесменов из «красной» зоны такова: после блокировки счетов банки передают сведения о них в ФНС, затем уличённые в нарушениях компании исключаются из ЕГРЮЛ.

И чтобы отсечь возможность проштрафившимся коммерсантам, которые ранее возглавляли или были учредителями исключённых из ЕГРЮЛ юрлиц, вновь создавать фирмы-однодневки, в Госдуме предлагают ввести трёхлетний мораторий на их участие в деятельности компаний в качестве учредителей. Соответственно и право вносить в ЕГРЮЛ сведения о них предлагают ограничить. Об этом «Парламентской газете» рассказал соавтор поправок, председатель Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков.

По словам депутата, инициатива идёт в русле антиотмывочного законодательства. «Эта норма уже действует. Клиенты, которые нарушают закон и попали в чёрный список банков и ФНС, исключаются из ЕГРЮЛ», — уточнил Аксаков.

Читайте также:

• Безработные пустились во все тяжкие • Минстрой предлагает ограничить участие фирм-однодневок в госзакупках

Регистрацию юрлиц упростили

Напомним: с января 2016 года срок госрегистрации юрлица при создании, а физлица при приобретении статуса индивидуального предпринимателя сокращён с пяти до трёх рабочих дней, для акционерных обществ и ООО отменена обязательность печати.

Кроме того, с 25 августа 2021 года вступили в силу упрощённые правила регистрации юрлиц и индивидуальных предпринимателей. Теперь нотариусы, заверяя подписи на заявлениях о госрегистрации компании или ИП, обязаны представлять их в налоговые органы с сопутствующим комплектом документов. Причем направить эти документы необходимо в электронной форме до конца дня, когда была заверена подпись на заявлении о регистрации. 

Ранее «Парламентская газета» сообщала, что новый порядок уведомления в ЕГРЮЛ и ЕГРИП введён с 26 апреля 2021 года. Юрлицам и ИП дали семь рабочих дней на изменение сведений в единых госреестрах. Сегодня они направляют уведомления об изменении сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц и Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, в течение трёх рабочих дней с момента изменения данных.

Это может быть информация о владельце компании, видах её детальности, а также сведения о том, не находится ли компания в процессе ликвидации или реорганизации и не грозит ли ей исключение в связи с недостоверностью сведений, а также другие данные.

Когда окончательно разрешится проблема обманутых дольщиков

Кроме того, в новом законе прописаны случаи, когда ФНС может внести изменения в реестр без участия заявителей. Например, если фирма изменит сведения о наименовании организации, то регистрирующий орган не позднее пяти рабочих дней с момента внесения в ЕГРЮЛ нового наименования самостоятельно актуализирует всю информацию. А если юридическое лицо, являющееся единственным учредителем компании, прекратит деятельность в результате слияния, присоединения или преобразования, то регистрирующий орган самостоятельно внесёт информацию о правопреемнике этого юрлица.

Также с 26 апреля 2021 года реестр перестанет содержать какие-либо документы и уставы компаний.

За нарушение срока представления сведений в ЕГРЮЛ и ЕГРИП предусмотрены предупреждение или штраф в отношении должностных лиц организации в размере 5000 рублей.