Стать квалифицированным инвестором помогут знания и опыт

Ученая степень тоже не будет лишней

Тема: Пленарное заседание Совета Федерации 20 ноября 2024 года

Законопроект: № 496225-8

Стать квалифицированным инвестором помогут знания и опыт

Порядок признания инвестора квалифицированным сделали более жестким. Если прежде для этого достаточно было владения имуществом, то теперь требований больше. Например, наличие ученой степени. При этом неквалифицированных инвесторов обязали проходить тестирование перед заключением с брокером договора, что защитит их экономические и имущественные права. Такой закон Совет Федерации одобрил на пленарном заседании 20 ноября.

Доступ на рынок с учетом рисков

Документ вносит поправки в законы «О рынке ценных бумаг» и «Об инвестиционных фондах», чтобы свести к минимуму возможные финансовые риски участников рынка и способствовать его развитию. Его разработали сенаторы Николай Журавлев, Мухарбий Ульбашев, Ахмат Салпагаров, Артем Шейкин и депутаты Госдумы Анатолий Аксаков и Олег Савченко во исполнение поручения председателя Совета Федерации Валентины Матвиенко по итогам заседания Совета по развитию финансового рынка. Прежде всего инициатива касается порядка признания инвестора квалифицированным.

«Если сейчас для этого достаточно наличия имущества, то с принятием изменений в первую очередь будут учитывать знания, образование, опыт инвестора», — уточнил заместитель председателя Комитета Совфеда по бюджету и финансовым рынкам Мухарбий Ульбашев в своем докладе.

По его словам, сочетание нескольких требований обеспечит доступ инвестора к соответствующим продуктам с разным уровнем риска. Однако те, кто уже имеет статус квалифицированного инвестора, сохранят его, подчеркнул сенатор. Также он считает, что нововведение будет способствовать развитию рынка, а заодно и защите граждан — неквалифицированных инвесторов.

Не только брокеры, но и дилеры

На заседании профильного комитета палаты регионов 19 ноября обозначили дополнительный критерий для получения статуса квалифицированного инвестора, который вводит закон. Речь идет о наличии ученой степени и доходе с предоставлением Банку России полномочий по определению его минимального размера, видов, периода получения и порядка расчета.

Также Банку России делегировали право устанавливать перечень сделок, ценных бумаг и прочих финансовых инструментов, услуг, ориентированных на квалифицированных инвесторов, в отношении которых можно получить доказательство, что у них есть соответствующие знания.

Статус смогут подтверждать не только брокеры, управляющие компании, управляющие компании ПИФов, но и форекс-дилеры.

Прежде — тест

Закон предусматривает и более совершенный механизм защиты неквалифицированных инвесторов от необдуманных действий при совершении сделок.

«Для них мы вводим обязательство тестирования клиентов перед заключением с брокером договора, связанного с финансовым обеспечением или залоговыми обязательствами, — сказал соавтор инициативы, зампред Комитета Госдумы по финрынку Олег Савченко в ходе обсуждения документа в первом чтении на пленарном заседании Госдумы 11 апреля. — Таким образом мы защищаем этих инвесторов от того, что брокер сознательно или несознательно введет их в заблуждение».

А если неквалифицированный инвестор в течение пяти лет никак не проявит себя на рынке ценных бумаг, ему потребуется повторное тестирование.

Есть еще одно новшество. Согласно ему со 100 до 300 тысяч рублей увеличится лимит, в рамках которого такой инвестор вправе участвовать в сделках на фондовом рынке.