Банки хотят штрафовать за непредставление любых «антиотмывочных» данных

Финансовые организации, которые не предоставляют по запросу уполномоченного органа любую информацию по закону о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, предложили штрафовать. Соответствующий документ внесли в Госдуму председатель Комитета палаты по финансовому рынку Анатолий Аксаков и вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев.

В соответствии с законопроектом изменения предлагаются в ч. 2.3 ст. 15.27 КоАП РФ «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Ее предложено изложить в новой редакции.

Согласно законопроекту, непредставление организацией, проводящей операции с финансами или имуществом, по запросу уполномоченного органа информации по закону о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, влечет за собой штрафы. Для должностных лиц — в размере от 30 тысяч до 50 тысяч рублей; для юридических лиц — в размере от 300 тысяч до 500 тысяч рублей.

В действующей редакции штрафы полагаются за непредставление информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов либо информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов.

Новый законопроект подготовлен в дополнение к поправкам, внесенным Аксаковым и Журавлевым в Госдуму в мае этого года. Тот документ предусматривает увеличение лимитов по страховым операциям, при проведении которых не требуется проводить идентификацию личности получателя страховых выплат, с 15 тысяч до 40 тысяч рублей. Исключение составят отдельные виды договоров страхования жизни, по которым будет сохранен прежний лимит 15 тысяч рублей. 

Читайте также:

• Сомнительные денежные переводы предложили приостанавливать • Банкам запретили брать с клиентов лишние деньги