СМИ: обнал и вывод активов приобретают форму

Центробанк усиливает слежку за незаконным обналичиванием и выводом активов за рубеж, пишет News.ru.

Отныне банкам нужно отчитываться о подозрительных операциях клиентов с исполнительными листами не в Главное управление по Центральному федеральному округу (ГУ по ЦФО) Банка России, а сразу в департамент финмониторинга и валютного контроля ЦБ. Причём по особой форме. Соответствующее письмо от 4 декабря регулятор разослал по банкам. Новое требование ЦБ на работу банков существенно не повлияет, а вот регулятор сможет оперативно получать и анализировать информацию об обнале и выводе активов через исполнительные листы, поясняют банкиры.

Банки отныне должны иначе отчитываться перед ЦБ о сомнительных операциях или подозрительных клиентах. Если человек или компания совершает или планирует совершить операцию с использованием исполнительных листов, «в отношении которых возникают подозрения, что их [операций] действительными целями является обналичивание денежных средств либо их вывод за пределы Российской Федерации», то информацию о таком клиенте банки обязаны направлять непосредственно в департамент финмониторинга и валютного контроля ЦБ, а не в ГУ по ЦФО, как было ранее.

Ещё одно требование письма — банки должны отправлять информацию о новых подозрительных клиентах и их сомнительных операциях по специальной форме — Excel-таблиц. В них нужно указывать сумму денег, которая прописана в исполнительных листах, а также информацию об устройствах дистанционного банковского обслуживания, которые используют клиенты для переводов денег.

Банки регулярно получают аналогичные письма от Центробанка с грифом «ДСП», они связаны с ростом числа сомнительных схем с использованием исполнительных листов, рассказывает топ-менеджер банка из пятой десятки по активам. В схеме участвуют несколько компаний и физические лица, а также иностранные фирмы, указывает он: на счёт фирмы-однодневки поступают деньги от других фирм-однодневок, далее деньги по исполнительным листам списываются в адрес человека, реже — в пользу компаний, зарегистрированных в офшоре.

«Банк получает подлинный исполнительный лист, который обязан исполнить, и в результате оказывается вовлечённым в схему обналичивания денежных средств либо вывода средств за рубеж», — поясняет собеседник.

Исполнительные листы подлинные, по ним фирма-однодневка должна миллионы рублей взыскателям по якобы неисполненным договорам, чаще всего по договорам займа, но по факту исполнительный лист просто легализует схему обнала или вывода денег, сетует банкир. С ним солидарен топ-менеджер банка из первой десятки по активам: ситуация непростая, так как даже если банк видит, что клиент проводит сомнительную операцию, не исполнять взыскание банк не может.