Пять признаков финансовой пирамиды

Полиция в Казани 30 июля задержала одного из основателей финансовой пирамиды Finiko, Кирилла Доронина. По оценкам экспертов, мошенники успели присвоить около 80 миллионов рублей. Для кардинального решения проблемы и возможности блокировать в зародыше «наследников» МММ и «Властелины» Госдума и Центробанк обсуждают возможные изменения в законодательство. Депутаты рассчитывают, что парламент нового созыва сумеет «справиться с этой проблемой в максимально короткие сроки».

Счёт на тысячи пострадавших

В июле прошлого года появилась информация, что вкладчики Finiko не могут вывести свои средства из личного кабинета. Аккаунты пользователей оказались недоступны. В МВД по Татарстану поступило около ста заявлений от вкладчиков организации, суммы ущерба варьировались от 100 тысяч до 10 миллионов рублей, сообщило ТАСС.

Правоохранители выяснили, что злоумышленникам удалось неправомерно привлечь не менее 80 миллионов рублей. Деньги распределяли между вкладчиками по принципу финансовой пирамиды. Уголовное дело в отношении сотрудников компании Finiko завели 7 декабря 2020 года.

«История с Finiko, от которой пострадали сотни, если не тысячи, вкладчиков, показывает, что, несмотря на все принимаемые государством меры, «пирамиды» по-прежнему остаются печальной реальностью», — написал 30 июля в своем телеграм-канале председатель Комитета Госдумы по информационной политике Александр Хинштейн. Те, кто хочет обманывать людей, имеют, увы, такую возможность, напомнил он.

«Как раз перед завершением VII созыва Госдумы мы начали обсуждение с Центробанком: какие законы нужно изменить, чтобы кардинально решить проблему и заблокировать деятельность «пирамид» в принципе. Не бить по хвостам, а уничтожать — в зародыше», — подчеркнул депутат.

Хинштейн надеется, что Госдума нового созыва сумеет «справиться с этой проблемой в максимально короткие сроки».

ЦБ предупреждает

С января по июнь этого года Центробанк выявил 729 организаций с признаками нелегальной деятельности, в том числе финансовых пирамид. Это на 16,6 процента больше, чем за аналогичный период 2020 года, сообщил регулятор 29 июля. На сайте ЦБ отмечено, что недобросовестные участники финрынка активизировались на фоне снятия ограничений, связанных с пандемией, и растущего интереса людей к инвестициям.

Количество финансовых пирамид возросло в 1,5 раза, до 146 организаций. Более половины таких компаний действовали в Интернете, увеличилось число проектов, действующих исключительно через соцсети, — блоги, форумы, видеохостинги и мессенджеры. Ещё одна популярная тенденция, по информации ЦБ, связана с привлечением денег в криптовалюты и псевдокриптовалюты — проекты, рекламирующие получение дохода за счёт участия в создании «криптоферм».

Читайте также:

• Центробанк сообщил о росте количества финансовых пирамид • Сайты финансовых пирамид хотят блокировать без суда

Ранее сообщалось, что сайты финансовых пирамид хотят блокировать без суда. В первую редакцию списка вошло более 1800 компаний. Антирейтинг обещают обновлять регулярно, в том числе и на основании информации граждан. Пожаловаться на сомнительные компании можно, заполнив форму на сайте ЦБ. А вычислить мошенников поможет подготовленная им же инструкция.

«Центробанк выявляет нелегалов на финрынке с помощью собственной системы сканирования Интернета, а также на основе обращений физических и юридических лиц», — рассказал «Парламентской газете» председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

В чёрном списке ЦБ находятся компании, по которым есть доказательства нелегальной деятельности. Банк России передаёт данные о них правоохранителям, которые уже должны пресечь работу злоумышленников, объяснил процедуру депутат.

Как распознать мошенников

В 2017 году Банк России издал учебник по финансовой грамотности для школ, в котором объяснил, что заработок на пирамиде возможен лишь за счёт мечтательных недотёп, не успевших покинуть её. В ответ «пирамидостроители» стали более изобретательны в средствах, что, вероятно, и побудило Центробанк год спустя вновь вернуться к теме и опубликовать на своём сайте ещё и рекомендации, лаконично разъясняющие признаки мошеннической организации, на что стоит обратить внимание, прежде чем отдавать деньги незнакомым людям, и как поступить, если не удалось побороть искушение лёгкого заработка.

Для правоохранительных и надзорных органов эти признаки уже сами по себе сигнал для проверки организации.

Обещаниям не верить

Центробанк советует людям прежде всего обращать внимание на обещанную доходность: если она значительно превышает предложения банков, то вероятность потери таких инвестиций высока.

Первый зампред Комитета Госдумы по финрынкам Игорь Дивинский убеждён, что азы финансовой грамотности россиянам нужно прививать со школьной скамьи, а то и с детского сада. Главный упор в просветительской деятельности надо делать на развитие осторожного и вдумчивого подхода в деле сохранения и увеличения капиталов.

«Такой подход помогает, с одной стороны, воспитать честного налогоплательщика, а с другой — привить его от разного рода мошенников, научив быстро разбираться в ситуациях, в том числе и связанных с финансами», — ранее пояснял «Парламентской газете» депутат.

Дивинский считает, что россиян следует информировать именно об опасностях неправильного выбора средств при желании быстро разбогатеть.