Все о пенсиях в России

11:11В Соцфонде рассказали, кого коснется досрочная выплата пенсий за январь

вчераСоцфонд досрочно выплатит январские пенсии

19.12.2024Путин поручил властям ДНР решать вопросы начисления пенсий без бюрократии

Клиентов банков предлагают разделить на группы риска

02.12.2021 00:37

Автор: Анна Шушкина

Законопроект: № 1116371-7

Клиентов банков предлагают разделить на группы риска
  © АГН Москва

Сведения об уровне риска клиентов банков в зависимости от их вовлечённости в проведение подозрительных операций предлагается размещать на специальной информационной платформе. Такой законопроект планируют рассмотреть на заседании комитета Госдумы по финансовому рынку 2 декабря.

Предполагается создание на базе Банка России централизованного информационного сервиса — платформы «Знай своего клиента». Через него кредитные организации в онлайн-режиме смогут получать и оценивать информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам в плане их вовлечённости в проведение подозрительных операций.

Клиентов банков предлагается разделить на три категории по степени риска — высокому, среднему и низкому. Критерии отнесения компаний и предпринимателей к той или иной группе будут совместно определять Банк России и Росфинмониторинг. Чем ниже риск, тем меньше «антиотмывочных инструментов» будут применять к организациям.

Уличённых в мошенничестве предлагают не пускать в бизнес

Первая задача нововведений — максимально облегчить жизнь благонадёжных клиентов — субъектов малого и среднего предпринимательства, снизить им количество документов для подтверждения операций, сказал один из авторов документа, член Комитета Госдумы по финансовому рынку Алексей Изотов.

Вторая задача законопроекта, по его словам, состоит в том, чтобы «выбить почву» из-под ног у фирм-однодневок, которые не ведут реальную экономическую деятельность и составляют многосхемные платежи для обналичивания денежных средств, их вывода за рубеж, в теневую экономику.

Наследников хотят защитить от чужих долгов

Поправки к действующему законодательству должны уменьшить нагрузку на добросовестных предпринимателей, особенно на малый бизнес, за счёт снижения превентивных ограничительных мер со стороны банков. А также — снизить объём сомнительных операций и повысить эффективность работы противолегализационных систем кредитных организаций, говорится в пояснении к документу.

Также читайте о том, какие законы вступают в силу в декабре.