Иностранные государства не смогут получить информацию из российских банков

Кредитным организациям хотят запретить предоставлять органам власти иностранных государств информацию о клиентах и финансовых операциях. Такой законопроект Госдума приняла во втором чтении на пленарном заседании 19 апреля.

Документ разработан Правительством в ответ на недружественные действия США. В начале 2021 года американцы приняли изменения в законодательство о расширении мер воздействия на Россию. Сейчас сложилась ситуация, когда финансовые структуры России по запросу органов исполнительной власти США предоставляют любую персонифицированную информацию о клиентах и их операциях. Если они ее не предоставят, то США может принять санкции и установить штрафы в одностороннем порядке.

В Госдуму внесен проект об ответных мерах на недружественные действия США

Законопроект запрещает банкам раскрывать информацию по запросам компетентных органов иностранных государств, включая судебные инстанции. Речь идет о сведениях о клиентах и совершаемых ими операциях, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, за исключением случаев, указанных в российском законодательстве.

Предусмотрено, что об этих запросах в течение трех дней с момента их получения нужно будет уведомить Центробанк, а затем запрос направят в уполномоченные финансовые органы России для расследования. Кредитная организация вправе проинформировать иностранное государство о том, что в России существует запрет на предоставление запрашиваемых данных. Согласно законопроекту, должностные лица банка, нарушившие новые нормы, будут нести ответственность.

Бизнес хотят защитить от недобросовестных поставщиков

По словам главы Комитета Госдумы по экономической политике Максима Топилина, новые нормы защитят интересы людей и банков. Депутат подчеркнул, что законопроект сейчас особенно актуален. Во втором чтении в него внесены поправки, уточняющие процедуру взаимодействия федеральных органов исполнительной власти и финансовых структур — Минфина, Центробанка, Росфинмониторинга.

«Определяется порядок направления информации от одной структуры к другой для принятия решения в случае, если в соответствии с законодательством, прежде всего о различных отмывочных историях, такие действия необходимы и информацию можно будет предоставить. Но для этого нужны специальные процедуры», — сказал Топилин.