ЦБ станет информировать банки о высокорискованных клиентах

21.03.2022 00:10

1 июля Центробанк планирует запустить информационную платформу «Знай своего клиента», которая поделит клиентов банков на три категории по степени риска совершения подозрительных операций: высокий, средний и низкий. Соответствующий федеральный закон, принятый в декабре прошлого года, вступает в силу 21 марта.

Успешность проекта регулятор связывает с многолетней практикой выявления сомнительных операций и использованием многократно больших по объемам информационных ресурсов в сравнении с простыми банками.

Как ранее пояснял «Парламентской газете» председатель Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков, Центробанк станет распределять клиентов банков — юрлиц и индивидуальных предпринимателей — по уровням риска: высокий, средний и низкий.

Эту информацию регулятор планирует ежедневно доводить до кредитных организаций, но пользоваться ею или нет каждый банк решит сам. Все основано на добровольном подходе, окончательное решение по определению уровня риска клиента банк принимает самостоятельно.

Скорее всего, сервис станет популярным. Ведь сегодня финансовые организации почти на свой страх и риск определяют, сомнительная операция или нет, хорошая репутация у клиента или напротив. Кто-то из кредитных организаций имеет такие возможности, у кого-то они отсутствуют, но в любом случае это не системная информация, которая позволяет блокировать или ограничить операции, напомнил Анатолий Аксаков.

«Созданная в соответствии с принятым законом платформа «Знай своего клиента» позволит банку или микрофинансовой организации зайти на сайт ЦБ и увидеть, в какой зоне риска находится их клиент. То есть они смогут полагаться не на собственное чутьё, а ориентироваться на информацию регулятора», — уточнил депутат.

Под подозрительными операциями понимаются операции с деньгами или имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Критерии отнесения банковских клиентов к той или иной группе риска определяются Центробанк по согласованию с Росфинмониторингом.

Как сообщает ЦБ, в настоящее время проводится тестирование платформы, которое продлится до конца марта 2022 года. Сейчас к платформе в пилотном режиме подключены 40 банков, в дальнейшем число участников может быть увеличено.

К 1 июля 2022 года информационный сервис станет доступен всем кредитным организациям.

Также читайте о том, какие законы вступают в силу в ноябре.