ЦБ рекомендовал банкам оперативно блокировать счета при обнаружении нетипичных операций

Банк России решил расширить инструментарий банков для борьбы с мошенническими переводами, сообщается на сайте регулятора. ЦБ рекомендует им временно приостанавливать клиенту дистанционный доступ к управлению счетом при выявлении нетипичных операций по картам и счетам. Соответствующее письмо отправлено в кредитные организации.

Центробанк предлагает банкам оценивать риски нарушения правил пользования электронными средствами платежа — картами, мобильными приложениями, личными кабинетами интернет-банкинга. Таким образом в ЦБ намерены бороться с дропперами — теми, кто удаленно снимает средства с чужих счетов. В ЦБ отметили, что банки обладают достаточной информацией о клиентах, характере и объеме совершаемых ими операций, поэтому при нетипичной активности следует ограничить доступ к счету.

Временная блокировка счета без согласия клиента «усложнит злоумышленникам вывод денег и повысит вероятность возврата их законному владельцу». ЦБ рекомендует банкам уведомлять клиентов о приостановке и указывать причину. Клиент сможет разблокировать счет после личного обращения в банк.

В конце января ЦБ предупредил о новой схеме мошенничества. Телефонные мошенники дважды звонят клиентам, убеждая жертв оформить кредит, после чего переводят деньги на свои счета.

Читайте также:

• В Центробанке рассказали, как реагировать на звонки мошенников • СМИ: Центробанк хочет упростить возврат похищенных мошенниками денег