В ЦБ назвали три новых признака мошеннических переводов
Источник: Центробанк
![В ЦБ назвали три новых признака мошеннических переводов В ЦБ назвали три новых признака мошеннических переводов](https://www.pnp.ru/upload/entities/2024/07/11/11/article/detailPicture/72/82/84/72/80eb3d42ed6046c920c01aa5c1279867.jpg)
Признаков мошеннических операций стало вдвое больше. Это следует из обновленного перечня Банка России, которым должны руководствоваться банки для предотвращения незаконных переводов. Документ опубликован на сайте ЦБ 11 июля.
Приказ регулятора с обновленными критериями вступит в силу 25 июля, одновременно со вступлением в силу закона о новых механизмах противодействия подозрительным операциям.
Читайте также:
• ЦБ усиливает борьбу с мошенниками, осталось немного донастроить • Мошенники не смогут звонить через мессенджеры • Банки запретят клиентам распоряжаться деньгами под воздействием мошенников
С учетом новых требований банки должны будут приостанавливать операции со следующими признаками.
- Переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции.
- На основании информации о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами.
- На основании данных, поступивших от сторонних организаций и свидетельствующих о мошеннической операции. Это может быть информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксирована нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих сообщений с новых номеров.
Ранее Банк России уже определил три признака подозрительных операций, согласно которым приостанавливаются переводы
- на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах,
- в случае нетипичной для клиента операции (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения),
- при попытке осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о котором есть в базе данных регулятора.