Центробанк сообщил о росте числа выявленных финансовых пирамид

Банк России рассматривает законодательную инициативу о запрете не поднадзорным ему организациям привлекать денежные средства граждан под предлогом инвестиционной деятельности. Об этом сообщил директор департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях в интервью ТАСС, сообщается на официальном сайте регулятора.

Сейчас мошенники пользуются отсутствием таких ограничений, рассказал Лях. «Например, заявляют, что они работают в форме потребительского кооператива или потребительского общества. Такие организации не являются нашими поднадзорными, им не нужна лицензия Банка России. В то же время нет ограничений на привлечение средств граждан. То есть с формальной точки зрения производственные кооперативы и потребительские общества, привлекая средства граждан, закон не нарушают», — пояснил он.

Он рассказал, что в первом квартале 2022 года ЦБ выявил 930 компаний с признаками нелегальной деятельности. Это были финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы и нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг. Из этого числа 403 компании являются финансовыми пирамидами, что составляет почти половину от их общего количества за весь прошлый год. 95 процентов всех пирамид существует только в интернете, без физического присутствия, отметил Лях.

Представитель ЦБ также сообщил о новой тенденции заманивая доверчивых граждан в ловушку с помощью VPN. После блокировки нелегального сайта или финансовой пирамиды пользователи могут попасть туда, используя VPN. Из-за этого они не знают, что доступ к сайту ограничен. «Мошенники же в телефонном разговоре убеждают потенциального клиента заходить к ним на сайт только через VPN и объясняют, что это якобы необходимо для специального шифрования данных и безопасного соединения с сервисами, которые обеспечивают доступ, например, к торгам», — пояснил глава департамента. Он призвал граждан проверять наличие лицензии у финансовой организации на сайте Центробанка.

Читайте также:

• ЦБ прогнозирует инфляцию на уровне 18-23% к концу года • ЦБ: Активность телефонных мошенников снизилась почти в 5 раз

4 мая стало известно, что число жалоб в Банк России выросло более чем на треть в первом квартале 2022 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Одной из причин роста стали санкции и рост чувства неопределенности у россиян, сообщили в ЦБ. Значительная часть обращений была вызвана необходимостью разъяснения мер поддержки граждан и бизнеса, временного порядка операций с наличной валютой, приостановки торгов на бирже и работы платежных карт в условиях ограничений.