ЦБ будет получать данные о всех участниках мошеннических переводов

15.03.2023 13:37

Банк России будет получать сведения о всех участниках мошеннических банковских переводов, а не только об их конечном получателе. Это следует из новой редакции стандарта правил информационного обмена о кибератаках и инцидентах информационной безопасности в финансовой сфере, опубликованной на сайте регулятора.

Уточняется, что работать этот механизм будет на базе автоматизированной системы обработки инцидентов Финцерт — основном канале передачи информации о таких происшествиях в Центробанк. Ожидается, что новация вступит в силу с 1 октября 2023 года. Поводом для ее разработки стала необходимость исполнения закона об информационном обмене между Банком России и МВД, говорится в публикации в Telegram-канале ЦБ.

Стандарт позволит кредитным организациям выявлять мошеннические действия при переводах по более чем 50 признакам. Под подозрение, в частности, попадут случаи, в которых интернет-банк открывается одновременно из разных географических мест либо же заранее одобренный кредит оформляется сразу после восстановления доступа к личному кабинету, заблокированному из-за неверного ввода логина, пароля или номера телефона.

При этом в Финцерт будут поступать сведения о наборе устройств, с которых прошли подозрительные транзакции, включая и модель, производителя, номер SIM-карты и геолокацию.

Между тем, как сообщала «Парламентская газета», в Центробанке придумали десять барьеров для заемщиков-мошенников. В регуляторе утвердили параметры проверки для тех, кто хочет получить микрозайм через интернет.

Теперь микрофинансовые организации (МФО) будут обязаны проверять личность заемщика как минимум по трем из десяти параметров при оформлении онлайн-микрозаймов. Такие требования установлены в новой редакции базового стандарта Банка России для совершения операций МФО. Как считают в парламенте, это позволит минимизировать использование мошеннических схем при получении микрозаймов с использованием чужих персональных данных.