Банки будут оценивать цифровые финансовые операции

Требования антиотмывочного законодательства распространят на участников оборота цифрового рубля. Такой законопроект Госдума приняла в первом чтении на пленарном заседании 15 октября.

Цифровой рубль ввели в оборот в августе 2023 года в тестовом режиме, а с 1 июля крупнейшие банки должны обеспечить людям возможность проводить цифровые операции, открывать и пополнять такие счета и делать переводы. Но чтобы обезопасить эти операции, следует распространить на цифровой рубль требования антиотмывочного законодательства. Соответствующий законопроект разработан группой депутатов и сенаторов.

Согласно документу, кредитные организации будут осуществлять идентификацию пользователей платформы цифрового рубля. По словам члена Комитета Госдумы по финансовому рынку Олега Димова, на Банк России возлагают дополнительные обязанности. Центробанк разработает правила антиотмывочной политики для цифровой валюты. Он будет оценивать все цифровые финансовые операции и относить участников оборота к одной из трех «групп риска». ЦБ сможет блокировать подозрительные операции, замораживать счета. Он должен будет сообщать в Росфинмониторинг информацию о подозрительных переводах.

Читайте также:

• ЦБ запретит микрофинансовым организациям выдавать больше одного займа в руки • Банки смогут блокировать подозрительные операции с цифровым рублем • Журавлев рассказал о законопроекте об антиотмывочных нормах в операциях с цифровым рублем

Также читайте о том, какие законы вступают в силу в ноябре.