ФГУП «Почта России» в минувшем декабре анонсировало для широкой публики очередной шаг в направлении расширения географии обмена электронными денежными переводами.

На заседании комитета по международным вопросам Ассоциации государственных почтовых операторов Европы была одобрена инициатива этого предприятия на предмет организации работы в нашей стране по развитию почтово-финансовых услуг на европейском уровне. Благодаря чему перед отечественной почтой как бы открываются неплохие перспективы с точки зрения налаживания обмена электронными денежными переводами с европейскими странами. То есть география перевода денег заметно расширится.

Между тем в начале февраля прокуратура Санкт-Петербурга обвинила «Почту России» в якобы имевших место фактах неинформирования предприятием Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) об операциях с денежными средствами, подлежащих обязательному контролю. Дело в том, что почтовое ведомство обязано переводить день­ги в строгом соответствии с законодательством РФ, в частности, с Федеральным законом от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Для этого организация обязана передавать в срок и в полном объёме необходимую информацию об операциях с денежными средствами, в которую в обязательном порядке входят сведения о плательщике и получателе, уполномоченному органу – Росфинмониторингу. Обязана, но по каким-то своим соображениям не делает.

По мнению прокуратуры Санкт-Петербурга, операция с денежными средствами считается завершённой сразу после поступления денежных средств на счета оператора почтовой связи. Однако сам оператор с данным утверждением категорически не согласен, мотивируя это тем, что право владения денежными средствами якобы остаётся за отправителем до выплаты почтового перевода адресату. В связи с чем почтовое ведомство не может предоставить информацию о совершении операции с денежными средствами до выплаты денежных переводов получателям.

А теперь представим, что террористы или наркоторговцы, которые есть в базе данных правоохранительных органов, захотят использовать почтовое ведомство в качестве канала переправки денег. И у них всё получится, так как правоохранительные органы вмешаться в процесс не смогут, ведь перевод для них станет свершившимся фактом.

Впрочем, на тему «новаций» почты возникает и ещё одно вполне закономерное предположение, что, не желая в срок отчитываться, ведомство удерживает деньги клиентов для поправки своего бухгалтерского баланса или же для каких-то иных целей. В связи с чем стоит напомнить про недавний скандал с «Почтой России» в Екатеринбурге, когда областное отделение Пенсионного фонда России (ПФР) обвинило почтовое ведомство в предумышленных задержках на своих счетах денежных средств, направляемых на выдачу пенсий. ПФР указал и на то, что несколько проверок выявили факты направления почтовым оператором пенсионных средств не на выплату пенсий, а на другие операции.